La Sociedad de Finanzas Personales (PFS) lanzó un grupo de trabajo independiente sobre vulnerabilidad financiera para ayudar a la profesión a reconocer y abordar mejor las diversas formas de vulnerabilidad del consumidor, mejorar los resultados de los clientes y aumentar el acceso al asesoramiento financiero.
El grupo de trabajo promoverá una mayor comprensión de los clientes en circunstancias vulnerables y fomentará el comportamiento apropiado mediante el intercambio de buenas prácticas, al tiempo que cumplirá las expectativas de los estándares regulatorios y las expectativas del público.
Los asesores financieros que deseen adoptar la carta de vulnerabilidad financiera deben comprometerse con las nueve promesas de la guía del consumidor:
- Reconocer que sus servicios implican la aplicación de conocimientos financieros y técnicos especializados, lo que coloca a muchos clientes en una posición de dependencia;
- Asegurar que los intereses de los clientes estén por encima de los intereses comerciales;
- Reconocer que la vulnerabilidad puede manifestarse física, mental o emocionalmente, es de naturaleza dinámica y puede ocultarse;
- Tratar a todos los clientes de manera justa, independientemente de su identidad, edad, género, raza, orientación sexual, discapacidad, cambio de género, religión o creencias, y evitar hacer suposiciones sobre las características de las personas;
- Tenga en cuenta que el idioma es importante y que la vulnerabilidad está relacionada con las circunstancias y no con un tipo de persona. Reconocer que las personas en circunstancias vulnerables pueden no ser conscientes de su vulnerabilidad y, si lo saben, pueden no desear ser descritas como vulnerables;
- Aceptar altas obligaciones profesionales hacia clientes en circunstancias vulnerables; y la necesidad de mayor conciencia, mayor sensibilidad y habilidades técnicas adicionales;
- Alentar a los clientes a autodeclarar cualquier vulnerabilidad, sabiendo que la asesoría que reciben será tan buena como la que reciben quienes no se encuentran en circunstancias vulnerables, se mantendrá la confidencialidad y la forma en que serán tratados será en total conformidad con las legislacion relevante;
- Brindar capacitación a todos los miembros de la organización sobre los métodos apropiados de participación y la prestación eficaz de servicios profesionales a los clientes en circunstancias vulnerables; y
- Reconozca a los clientes en circunstancias vulnerables que puedan estar en peligro inmediato de abuso o daño significativo y póngase en contacto con las autoridades correspondientes para mitigar los riesgos que enfrentan.
Detalles
Los consultores que se suscriban al contrato deben mostrar su compromiso con estas promesas en su sitio web a través de una insignia digital, enumerar las principales promesas y consultar la guía del consumidor.
Los partidarios del grupo de trabajo tendrán acceso a expertos en la materia, así como a una biblioteca de recursos de PFS, que contiene información sobre las últimas estafas dirigidas a clientes en circunstancias vulnerables, las últimas pautas regulatorias y enlaces a agencias que pueden ayudar a los clientes. en riesgo de abuso.
El comité directivo del grupo de trabajo producirá otros materiales educativos y conocimientos relacionados con el apoyo a clientes en circunstancias vulnerables.
Comité
El comité directivo está presidido por Keith Richards, director ejecutivo de PFS.
Incluye:
- Caroline Bielanska, fundadora conjunta y ex directora ejecutiva y presidenta de la Fiscalía de Ancianos,
- El profesor Keith Brown, director fundador del National Center for Post-Qualifying Social Work y práctica profesional y presidente de NHS England Safeguarding Adult National Network;
- Andrew Mason, director no ejecutivo de Matrix Capital;
- Robin Melley, director gerente de Matrix Capital;
- Tony Miles, director técnico de My Care Consultant;
- Tali Shlomo, directora de inclusión y bienestar de Shearman & Sterling; y
- Laura Thursday, planificadora financiera de Mazars.
Richards dijo: “Nuestra profesión debe tener los mecanismos para unirse a través de estándares transparentes y consistentes si queremos demostrar que somos un ‘par de manos seguras’ confiables.
“El enfoque regulatorio actual sobre la vulnerabilidad ofrece una oportunidad oportuna como profesión unida para cambiar la percepción pública a través de la forma en que tratamos conscientemente a las personas en circunstancias vulnerables y abordamos las percepciones o la realidad inconsciente de los conflictos de intereses comerciales.
«Animo a todos los miembros de la profesión de consultoría y planificación financiera a adoptar el estatus de grupo de trabajo, apoyar este esfuerzo y mostrar públicamente su compromiso a través de un nuevo logotipo digital».
