La FTC demanda a Walmart, diciendo que su negocio de transferencia de dinero permitía el fraude

La Comisión Federal de Comercio acusó a walmart de fallar repetidamente en proteger a sus clientes de ser víctimas de estafadores cuando utilizan los servicios de transferencia de dinero del minorista.

La FTC dijo el martes que el gigante minorista «hizo ojos» cuando los estafadores robaron «cientos de millones de dólares» usando esquemas comunes, como hacerse pasar por agentes del IRS o decirles a las personas que eran parientes que necesitaban ayuda y luego engañarlos para que transfirieran dinero usando Los servicios de transferencia de Walmart.

“Mientras que los estafadores usaban sus servicios de transferencia de dinero para salirse con la suya con efectivo, Walmart hizo la vista gorda y se embolsó millones en tarifas”, dijo Samuel Levine, director de la Oficina de Protección al Consumidor de la FTC, en un comunicado.

En una demanda presentada en el Tribunal de Distrito de EE. UU. en Chicago, la FTC dijo que a medida que se expandía el negocio de transferencia de dinero de Walmart, la compañía no implementó políticas antifraude durante muchos años.

Incluso después de que se introdujeron las políticas, los empleados de Walmart recibieron poca capacitación sobre cómo detectar el fraude y, en algunos casos, fueron cómplices de los esquemas, aceptando propinas en efectivo de los estafadores para facilitar el fraude, dijo la FTC.

De 2013 a 2018, Walmart envió o recibió hasta $197 millones en pagos que fueron objeto de reclamos por fraude, según la FTC.

En un comunicado, Walmart dijo que la queja de la FTC era una «demanda civil infundada y defectuosa en los hechos» y que la agencia negó al minorista «el debido proceso para escuchar directamente de la compañía».

«Walmart defenderá los sólidos esfuerzos antifraude de la compañía que han ayudado a proteger a innumerables consumidores», agregó el comunicado.

Walmart también criticó a la FTC por presentar la demanda incluso después de que la agencia presentara una demanda contra uno de los empresas subcontratadas que manejan transferencias de dinero. Walmart dijo que la agencia estaba tratando de culpar a una empresa externa por fallas en la supervisión mientras estaba bajo la supervisión del gobierno.

Walmart permite a los clientes enviar dinero a través de su amplia red de tiendas en Estados Unidos, México y Gran Bretaña. El efectivo se puede retirar dentro de las tiendas y, a menudo, lo usan personas sin cuentas bancarias. Walmart cobra millones en comisiones por transferencias.

La FTC dijo que Walmart era un lugar atractivo para llevar a cabo posibles fraudes porque los estafadores podían tomar el dinero, a menudo usando una identidad falsa.

La comisión de comercio votó 3-2 para demandar a Walmart.